自查報(bào)道范文大全

分行法律與合規(guī)部：

根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《XX銀行XX分行反洗錢檢查方案》進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、工作計(jì)劃完成情況

20xx年度，我行各項(xiàng)反洗錢工作均已按計(jì)劃實(shí)施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格貫徹客戶接納政策，認(rèn)真執(zhí)行X銀發(fā)？XXXX？XX號文；補(bǔ)充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進(jìn)行有針對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計(jì)部與公司部共同配合完成，會計(jì)部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風(fēng)險(xiǎn)、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查；

另外，在客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對部分高、低風(fēng)險(xiǎn)客戶等級拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險(xiǎn)評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。

二、銀發(fā)號文執(zhí)行情況

1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)X銀發(fā)？XXXX？XX號文，同時(shí)一并學(xué)習(xí)了分行制定的對XX號文理解和執(zhí)行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

6、我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”（ 黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆?？蛻艚灰咨婕?ldquo;控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時(shí)，我行均已按XX號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容；

7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90％；

3、我行對客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異常可疑情況時(shí)，進(jìn)行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。

四、客戶盡職調(diào)查推動和落實(shí)情況

我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會計(jì)部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計(jì)柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營范圍、地址、經(jīng)營規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場營銷人員通過上門實(shí)地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過一步了解公司實(shí)際狀況并填寫客戶盡職調(diào)查表交會計(jì)部入檔。

五、高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分在開戶時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級；如我行新開客戶號，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據(jù)《XX銀行反洗錢規(guī)定》，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20XX年

2、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進(jìn)行重新識別分析，經(jīng)支行行長審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)；

3、我行暫無即將到期或已過期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行檢查，調(diào)低個別客戶風(fēng)險(xiǎn)等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認(rèn)定。

六、可疑交易報(bào)告工作情況

1、我行暫無上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況；

2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報(bào)告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說明；

20XX年X月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄；

3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20XX年度未做到，20XX年度此項(xiàng)工作開始逐步完善改進(jìn)；

4、自20XX年度開始，我行對可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經(jīng)理了解或詢問客戶后再甄別上報(bào)；

5、20XX年X月因系統(tǒng)對個別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡單隨意報(bào)告的情況。

6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監(jiān)測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開展監(jiān)測分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開始實(shí)施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我行均已及時(shí)整改到位。

九、反洗錢崗位準(zhǔn)入及考核情況

1、我行反洗錢報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準(zhǔn)入制度，通過崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請報(bào)分行審批；

2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢報(bào)告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執(zhí)行、推動等履職情況納入年度工作考評。

十、業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況及評價(jià)

會計(jì)業(yè)務(wù)條線定期開展反洗錢培訓(xùn)，對總分行各項(xiàng)反洗錢制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風(fēng)險(xiǎn)研討會分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。

十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評價(jià)

我行自20XX年X月開業(yè)至今尚未接受過人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。

XX行XX支行

20XX年X月X日

標(biāo)簽：支行反洗錢自查報(bào)告范文

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